Niemiecki bank Oczekiwania rynkowe na trzeci kwartał zostały zmiażdżone w środę z powodu wyższych stóp procentowych i niestabilnych obrotów na rynku.
Bank odnotował dochód netto w wysokości 1,115 miliarda euro (1,11 miliarda dolarów) w tym kwartale. Według danych Refinitiv analitycy prognozowali zysk netto w wysokości 827 mln euro.
„Widzimy korzyści ze stóp procentowych w naszej bankowości korporacyjnej i prywatnych, głównie tych z dużymi księgami depozytowymi i patrzymy na nasz FIC. [fixed income and currencies] Firma, która bardzo dobrze zarządza tym środowiskiem” – powiedział dyrektor finansowy Deutsche Banku, James von Moltke, dla Joumanna Bercetche z CNBC.
Dyrektor generalny Christian Tywing powiedział w oświadczeniu, że bank jest „na dobrej drodze”, aby osiągnąć cele na 2022 r. Bank podał, że w perspektywie średnioterminowej zamierza osiągnąć do 2025 r. zwrot ze średniego kapitału własnego firmy na poziomie ponad 10%.
Oto inne najważniejsze wydarzenia tego kwartału:
- Przychody wzrosły o 15% rok temu do 6,92 mld euro.
- Wskaźnik kapitału podstawowego Tier 1, będący miarą wypłacalności banku, wyniósł 13,3% z 13% rok temu.
Deutsche Bank raportuje wyniki za trzeci kwartał.
Bloomberg | Bloomberg | Dobre zdjęcia
Patrząc na poszczególne segmenty banku, przychody bankowości inwestycyjnej wzrosły w ciągu ostatniego roku o 6%. W szczególności przychody ze stałych dochodów i walut wzrosły w tym samym okresie o 38% i pomogły zrekompensować niższe wyniki w obrocie kredytami.
W tym kontekście przychody banku z działalności i doradztwa spadły o 85% rok do roku, co wskazuje na mniejszą kurczliwość – podobnie jak w przypadku niektórych jego odpowiedników w USA.
Największą poprawę przychodów we wszystkich segmentach odnotowała jednak bankowość korporacyjna, o 25% więcej niż rok wcześniej.
Deutsche Bank poinformował, że w tym samym okresie dodatkowo zmniejszył swoją ekspozycję na rosyjski dług. Bank zerwał więzi z Rosją po niesprowokowanej inwazji Moskwy na Ukrainę. W rezultacie dodatkowe ryzyko nieprzewidziane spadło do 0,2 mld euro z 0,6 mld euro na koniec drugiego kwartału.
Wyższe stopy procentowe w dłuższej perspektywie?
Niemiecki bank odnotował wyższe rezerwy w porównaniu do tego samego kwartału rok temu. Na koniec trzeciego kwartału wyniosły one 350 mln euro, w porównaniu do 117 mln euro w tym czasie ubiegłego roku.
Bank powiedział, że odzwierciedlają one „bardziej wymagające prognozy makroekonomiczne”. W rozmowie z CNBC von Moltke powtórzył, że spodziewa się spowolnienia w Niemczech i na szerszym rynku europejskim w 2023 roku.
Deutsche Bank uważa, że Europejski Bank Centralny będzie nadal podnosić stopy procentowe pomimo słabych oczekiwań dotyczących wzrostu. W tej chwili kluczowa stopa EBC wynosi 0,75%.
„Uważamy, że stopy końcowe zaczynają teraz zmierzać w kierunku naszych poglądów, które mogą wynosić 3% dla EBC i 5% do 5,5% dla banku centralnego. Myślę, że ważne jest, aby je uzyskać. Inflacja jest pod kontrolą, więc jesteśmy absolutnie popiera działania banku centralnego” – powiedział von Moltke.
Akcje Deutsche Banku spadły w tym roku o około 17%. Niemiecki pożyczkodawca ponownie pokonał oczekiwania Drugi kwartał z zyskiem 1,046 mld euro.
„Profesjonalny webaholik. Pisarz. Telewizyjny geek. Nieuleczalny podróżnik. Znawca mediów społecznościowych. Ekspert od bekonu.”